Les gestionnaires de fonds, les régimes de retraite et les assureurs du monde entier cherchent à saisir le potentiel transformateur des données et des analyses en vue de créer une nouvelle valeur et d’obtenir un avantage concurrentiel. Bien que les objectifs varient, toutes les organisations doivent affronter un défi commun : Le rythme du changement, tant sur les plans technologiques que réglementaires, est rapide et constant.

Dans cet article, nous faisons le point sur notre vision de l’innovation en matière de données et de technologie, et sur la façon dont les investisseurs canadiens peuvent entamer ce parcours en toute quiétude.
 

Aspirer à un objectif commun : la nécessité d’un modèle d’exploitation simple

Les gestionnaires de fonds et les régimes de retraite canadiens font partie des organisations les plus importantes et les plus perfectionnées au monde. Ils ciblent la croissance, les gains d'échelle et l'expansion de l'empreinte internationale. Par-dessus tout, ils se concentrent sur l’amélioration des résultats pour leurs investisseurs et leurs bénéficiaires.

La technologie est capitale à l’atteinte de ces objectifs, d'où la nécessité de bénéficier d’une plateforme d’exploitation d’investissement unifiée soutenue par des données fiables émanant de l’ensemble de l’entreprise. Concrètement, cela signifie un nombre croissant de partenariats entre les sociétés de placement et les fournisseurs de services stratégiques.

Cela ne signifie pas que l’impartition ait réponse à tout. Pensez plutôt à l’externalisation judicieuse, une approche qui atteint l’équilibre optimal entre les capacités internes et d’impartition, conçue pour répondre aux exigences uniques de chaque organisation. Par exemple, l’externalisation judicieuse peut tirer parti des services externalisés tout en mettant en œuvre un système de base et en développant les talents et les processus internes. Ceux-ci permettent de se différencier par le biais d’un équilibre des approches et dans l’optique d’évoluer efficacement sans accumuler de dette technologique.

La culture est également un élément fondamental de la gestion efficace de la transformation du modèle d’exploitation et exige la participation de chaque employé, peu importe son rôle ou son titre. La gestion du changement, intégrée dans l’ensemble des équipes d’exploitation et réalisée grâce à des experts dévoués et réactifs qui supervisent le processus, peut aider les entreprises à adopter la transformation.
 

Vers la prochaine génération de plateformes : Équilibrer valeur et complexité

À quoi ressemble une plateforme de nouvelle génération? De plus en plus, l’approche consensuelle choisie par les plus grands investisseurs du monde est d’adopter un modèle tout-en-un, combiné à des fonctionnalités de pointe supplémentaires provenant de fournisseurs externes.
Par exemple, on note dans les régimes de retraite un mouvement mondial croissant vers l’internalisation des équipes de gestion des actifs. Cela nécessite des ajustements à grande échelle, depuis une réévaluation de l’alignement des équipes jusqu’à la détermination des plateformes qu’elles utilisent pour la gestion des risques, la construction du portefeuille, la conformité et la négociation. Les outils SaaS contribuent énormément à ce changement, mais leur valeur doit être équilibrée avec soin par rapport à la complexité potentielle et aux coûts pour l’entreprise.

Ces considérations comprennent la disponibilité du soutien à la clientèle et des emplacements de service, en particulier pour les applications les plus cruciales. La réalité est que les plateformes flexibles construites sur les outils SaaS pourraient ne pas être aussi « passives » qu’escompté.

Il est essentiel de faire participer l’équipe des TI au début du processus de changement, afin que les membres de l’équipe puissent offrir une perspective sur les limites découlant de l’infrastructure de l’entreprise et obtenir des renseignements utiles grâce à la discussion sur la valeur commerciale.

Un constat exploitable est ce qui compte, et les données sont primordiales
Les investisseurs canadiens recherchent des renseignements fiables sur lesquels ils peuvent agir. Cependant, ces éléments ne sont pas réalisables sans un ensemble de données de haute qualité qui permet aux utilisateurs de « relier les points ».

Il est donc impératif de se focaliser sur l’obtention des données de base juste avant de passer à autre chose. Cette base doit également être flexible et évolutive : pensez à la capacité de comprendre et de vérifier les données grâce à une traçabilité de bout en bout et à un catalogage de données bien adapté, quel que soit le domaine.
 

Soyez prêt à vous adapter rapidement à la dynamique changeante du marché

Les modèles d'exploitation cibles de l’avenir sont des organismes vivants en constante évolution ; le paysage étendu est trop complexe et multidimensionnel pour définir une approche de premier plan à un moment précis. L’agilité et l’interopérabilité sont essentielles à la réussite.

L’étendue du modèle d'exploitation pour répondre aux nouvelles exigences en matière de données demeure un obstacle clé. Par exemple, l'élargissement du champ d'application requis pour intégrer les données sur les marchés privés dépend souvent de renseignements périmés. L’exploitation réussie de données de marchés complexes et non structurées nécessite des capacités modernes propulsées par l’IA, afin de prendre en charge les portefeuilles du marché privé à grande échelle.
 

Principaux points à retenir pour les gestionnaires de fonds et les propriétaires d’actifs canadiens

Le futur modèle d’exploitation de l’état vers lequel les principaux investisseurs institutionnels du monde entier se tournent est résumé par cinq attributs principaux :

• autonomie et flexibilité – une plateforme qui convient à votre modèle d'exploitation, plutôt que d’exiger une mutation du modèle ;
• transparence et contrôle des données – propriété complète et visibilité de bout en bout de vos données ;
• évolutivité et croissance – une solution soutenue par une technologie qui évolue avec vos objectifs de croissance et les prend en charge ;
• coûts prévisibles – des solutions personnalisées qui vous permettent de surmonter les obstacles des solutions d’impartition coûteuses ;
• accès à l’expertise – soutien continu d’experts en la matière et technologie de pointe conçue pour l’avenir.

Le potentiel générationnel d’innovation est énorme, mais demande une transformation de la technologie, de la culture et des processus. Pour réussir, les entreprises doivent revoir les hypothèses opérationnelles de base et tenir compte du potentiel des solutions partenaires.